资金（jīn）管（guǎn）理的职责是监测现金流、管理现金（jīn）和投（tóu）资、跟踪风险及确保合（hé）规。但（dàn）在信息化和互联网技（jì）术发生了翻天覆地变化（huà）的今天，银行的产（chǎn）品不断创新、系统功能（néng）越来越开放、直联接口与日俱增。集（jí）团企业在（zài）搭建资金管理（lǐ）系统的（de）时候就（jiù）不能照搬旧模式（shì），闭门造车。要（yào）与时俱进，借助（zhù）外脑，充分利用商（shāng）业银（yín）行（háng）的（de）产品、服（fú）务以（yǐ）及（jí）银企（qǐ）直联接口，结合用（yòng）友公司的信息化解决方案，加（jiā）快推进集团企业的资（zī）金集（jí）中管理（lǐ），提高集团企（qǐ）业的精细化管理水（shuǐ）平、体高融资能力和资金使（shǐ）用效益，促进（jìn）集团企业健康可持（chí）续发展。集团公司在不改（gǎi）变资金所有权、使用权的前（qián）提下，按照“完善预算（suàn）、规（guī）划融资、明晰（xī）流程、防范风险”的原则，结合集（jí）团实（shí）际，确（què）定合适（shì）的资金（jīn）管理模式。搭建出（chū）一套符合集团（tuán）企业实际（jì）需（xū）要的（de）互联网金融（róng）模式下的资金管理平台。

“银行开发创（chuàng）新的（de）金（jīn）融工具，软（ruǎn）件商提供ＩＴ解决方案，双（shuāng）方合力为企业提供高（gāo）附加值的服务（wù），这种优（yōu）势互补、三方共（gòng）赢（yíng）的模式是发达国家资金管理行业的（de）成熟经验，也是中国企业（yè）资（zī）金管理未（wèi）来发展的大趋势。”